股权质押融资有哪些常见的方式

公司事务 赵磊律师 5个月前 (03-21) 65次浏览 已收录 0个评论 扫描二维码

  股权质押很有作用的,股权质押融资有哪些常见的方式?股权质押融资的程序是什么?有哪些流程,下文将会详细的介绍,欢迎阅读!

  股权质押融资有哪些常见的方式

  1、中小企业直接与银行等金融机构进行股权质押融资

  在具体操作中,中小企业通常由公司股东等股权出质人出面,以其所拥有的有权处分并可以依法转让的公司股权作为标的,通过订立书面出质合同,将自己持有的公司股权质押给银行、农村信用社等金融机构,用以担保债务履行,向金融机构申请贷款。

  在这种情况下,如果金融机构直接将资金借给出质人,就使金融机构拥有股权质权人和债权人的双重身份,明显加大金融机构的风险。因此金融机构目前还只是针对注册资本数额较大、实力雄厚、生产规模较大、经济效益良好的企业提供这种贷款服务,把资金直接借给出质人。更多的情况则是中小企业寻找一家有较高信誉度的担保机构作为保证人,由金融机构将贷款借给保证人,再由保证人提供给中小企业。

  2、由公司股东采用股权质押形式,向担保公司提供反担保,进行股权质押融资

  这类中小企业多为公司制企业。在进行股权质押融资时,中小企业会先向银行提出贷款申请,由担保公司向银行作出担保,然后再由公司股东采用股权质押形式,向担保公司提供反担保,最终达到融资目的。据调查,由于此种形式比较符合中小企业实际情况,在风险控制方面能够得到金融机构和担保公司的认可,因此受到中小企业的普遍欢迎。

  3、在公司与公司之间,基于股权转让款项交付条件进行担保,实施股权质押融资

  随着公司制企业的迅速发展,公司之间的相互转让股权事项也越来越多。根据工商机关的调查和统计,中小企业基于股权转让款项交付条件进行担保,实施股权质押融资的数量近年来迅速增多。具体操作步骤如下:

  甲公司控股股东将持有的甲公司股权转让给乙公司,双方在协商后签订股权转让协议和还款协议。为确保还款协议顺利履行,甲公司的股权转让方以股权出质登记方式进行反担保。乙公司的股权受让方先将股权质押给转让方,作为付款的担保,待还款结束后双方再办理股权质押注销登记。

  股权质押融资的程序

  1、股权出质的企业召开董事会或者股东会并作出股权质押决议。

  2、股权质押贷款的借款人向贷款人申请质押贷款需提供下列资料:

  (1)股权质押贷款申请书。

  (2)质押贷款的借款人上一季度末的财务报表(资产负债表、损益表等)。

  (3)股权出质公司上一个会计年度的资产评估报告。

  (4)股权出质公司同意质押贷款证明。股份公司股权出质的,需提交董事会或者股东会同意质押的决议。有限责任公司股权出质的,需出具股权出质记载于股东名册的复印件。

  (5)贷款人要求提供的其他材料。

  3、股权质押贷款的借款人和贷款人双方应以书面形式签订贷款合同。

  4、出质人和贷款人双方应以书面形式订立股权质押合同;股权质押合同可以单独订立,也可以是贷款合同中的担保条款。

  5、股权质押合同签订之日起15日内,股权质押贷款当事人须凭股权质押合同到工商管理机关登记办理股权出质登记,并在合同约定的期限内将股权交由工商管理机关登记保管。股权出质登记事项包括:出质人和质权人的姓名或名称;出质股权所在公司的名称;出质股权的数额。

  6、企业应向工商管理机关申请股权出质设立登记,应当提交下列材料:

  (1)申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》。

  (2)记载有出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件(均需加盖公司印章)。

  (3)质权合同。

  (4)出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件(出质人、质权人属于自然人的由本人签名,属于法人的加盖法人印章,下同)。

  (5)国家工商行政管理总局要求提交的其他材料。

  指定代表或者共同委托代理人办理的,还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。申请人应当对申请材料的真实性、质权合同的合法性和有效性、出质股权权能的完整性承担法律责任。

  7、贷款人根据贷款合同和《股权质押登记证明书》办理贷款。

  8、股权质押贷款的利率、期限根据中国人民银行的有关规定确定。

  流动性资金短缺,想要融资却困难重重。可以说融资难是一直困扰着中国的企业,尤其是中小型企业,因为中小型企业没有足够的房产、土地等不动产向银行保证自己的坏带能力。而股权质押融资很好的分散了银行信贷的风险,这也大大降低了企业借贷的门槛。股权质押融资为我也开辟了另一条融资渠道。

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